日前，建行河北承德分行明确“六项严禁”针对个人业务柜面操作风险管理的关键风险点进行重点防范，该项工作分为组织动员、检查、整改、总结四个阶段。目的是通过“铁制度、铁纪律、铁要求”，坚决杜绝各种严重违规行为，以进一步提高风险控制水平。

　　“六项严禁”具体内容是：

　　一是严禁各级管理人员查库流于形式。对应查未查、别人代查、漏查的从重处罚；对存在规律性查库情况的，提高查库的突击性和有效性。

　　二是严禁各级授权人员只授权不审核不尽责。授权人员不得在未审查授权交易内容及资料情况下进行授权，不得对未掌握风险环节的交易进行授权，尽可能不使用跨终端授权，即便跨终端授权须审核相关内容和资料。

　　三是严禁各级管理人员授意、指使、强令、胁迫他人违规。四是严禁各级管理人员、柜员违规代客理财，代客保管存折（卡）等交易凭证和代客户保管现金。加大对录像的抽查力度和突击检查次数，发现违规代客理财严肃处理；主要通过抽查寄库尾箱的方法监督代客保管现金的违规行为。

　　五是严禁柜员办理本人业务。通过从后台抽取数据有效监控柜员自办业务。

　　六是严禁虚存现金、私自调节尾箱库存。充分利用报表综合业务管理平台和会计档案稽核系统提取的有关数据、利用录像资料和严格执行出纳机联动来杜绝这种风险。