阳泉南大街支行切实发挥“零售银行”的特色，努力推进各项新业务全面发展。围绕优质客户大力挖潜，成绩显著，该行客户经理成功营销了两笔分别高达1000万元和800万元的理财产品，创下了阳泉市分行迄今为止最大的两笔理财产品营销记录。

　　他们的做法是：

　　一、及早安排，做好前期准备工作。在新发行理财产品发行前最早时间将个人理财产品的相关资料发送到客户经理和经办员手中，使营销人员充分了解产品特色和业务操作流程，使各个环节都能够准确、熟练、快捷地为客户提供服务。

　　二、积极寻找潜在的优质客户，定期开展客户回访，及时向客户提供“贴身式”服务。加强对中高端客户长期理财意识，从客户利益出发，将宣传和引导工作的重点放在客户价值提升上，以优质服务赢得客户。

　　三、锁定目标客户，根据不同的需求营销不同的产品。加强对客户购买理财产品的引导和维护，根据客户对于收益率、风险度及流动性方面的要求，对不同的理财产品进行比较营销，说明产品的相似点和优势，提供适合的理财产品和理财服务，达到双赢。

　　四、规范操作流程。理财产品营销中，营销人员要详细向客户解释产品说明书的内容，对理财产品的风险进行充分揭示，通过营销系统对客户进行风险评估，并由客户签字确认。

　　五、加大考核力度，充分调动员工积极性。支行结合产品计价的考核，将营销任务落实到人，与绩效工资挂勾，充分调动了客户经理营销的主动性和积极性。