下面一个发生在广东的真实案例，将虚假贸易运用到了极致。一家境外公司与境内关联外贸公司签订一项外贸合同，约定外方提前三个月付款。三个月之后，中方以货物生产出现某些特殊原因为由，要求外方谅解并同意延迟三个月交货。再过三个月之后，中方又以原材料上涨为由，要求外方提高购买价格。在中外双方协商两个月后，双方同意以中方支付外方预付款10%为代价中止贸易合同。在这一纠纷中，两家公司利用国际贸易惯例，合伙将境外资金引入境内并成功滞留8个月，最终还将10%的投资收益免税汇出境外。

　　张明认为，资本项目下的FDI(外商直接投资)、证券投资、贸易信贷和贷款也有可能成为热钱流入的渠道。热钱以FDI名义流入，通过银行兑换成人民币之后，再借助某些方式投资于中国股票市场和房地产市场。

　　赵庆明也持相同观点:“据估测，外商直接投资中有很多流到房地产市场。这些资金看中中国经济的前景和人民币升值潜力，也带有投机性质。”

　　“热钱还可以通过地下钱庄进入中国。”张明指出，一般情况，机构先将美元打入地下钱庄的境外账户，地下钱庄再将等值人民币扣除费用后，打入境外投资者的中国境内账户。

　　如何抑制热钱

　　当过多热钱频繁进出一国市场时，无疑会对该国经济的稳定运行带来风险。

　　“过多热钱进入中国会放大市场的流动性，造成流动性过剩，而货币供给越多，中国面临的通胀压力就越大。此外，热钱还加大了人民币升值压力。而投机资金进入股市、楼市后，容易制造泡沫。”赵庆明说。

　　“大量热钱进入在助推资产价格非理性上涨的同时，还会加大外汇占款规模，影响到货币政策的正常操作。此外，如果热钱大规模回流，将扰乱我国金融体系的正常运行。”梅新育说。